חקירות כלכליות

כן, כל עוד החקירה נעשית ע"י חוקר פרטי מורשה במשרד עם רישיון ופועלת לפי חוק.

משך הזמן של חקירה כלכלית משתנה לפי מורכבות התיק וסוג המידע שיש לאתר.
חקירות פשוטות כמו בדיקת יכולת פירעון או הצלבת נתונים בסיסית והן יכולות להסתיים בתוך כמה ימים.
לעומת זאת, חקירות מורכבות יותר, הכוללות איתור נכסים מוסתרים, פעילות בחו״ל, שימוש בחברות חוץ או בדיקה של מבנים פיננסיים סבוכים, עשויות להימשך מספר שבועות.

בצוות חקירות אנחנו מקפידים על לוחות זמנים ריאליים ומתאימים את קצב העבודה לצרכי התיק- תוך עדכון הלקוח בכל שלב, מהאיסוף הראשוני ועד הצגת הממצאים הסופיים.

חקירה כלכלית פועלת באמצעות שילוב בין איסוף מידע גלוי, ניתוח דיגיטלי מתקדם ועבודת שטח דיסקרטית.
החוקר מאתר נתונים ממאגרים רשמיים, משווה אותם לרמת החיים בפועל, מזהה פערים ומקורות הכנסה שלא מדווחים, ומחבר מידע שמגיע משטח, דוחות ורישומים שונים, עד שנבנתה תמונה פיננסית מלאה ואמינה.

התהליך כולל מספר שלבים-

1. צורך ומיקוד מטרות
2. איסוף מידע חוקי
3. ניתוח פיננסי מקיף ובחינת דפוסים
4. עבודת שטח ותשאול ע"י מעקבים ושיחת ראיון במידת הצורך
5. דו"ח מסכם קביל משפטית הכולל מענה לצורך (המלצות יישומיות לתביעה, הסדר או גבייה)

היא מאפשרת לחשוף נכסים, הכנסות, חשבונות, דפוסי חיים ופעילות עסקית שלא מופיעים במסמכים רשמיים.
היתרון המרכזי עבור לקוחות פרטיים ועסקיים הוא קבלת החלטות חשובות על בסיס נתונים אמיתיים, ולא על סמך הבטחות או הצהרות.

החקירה מסייעת למנוע טעויות יקרות בחוזים, נישואין, שותפויות עסקיות, חלוקת רכוש, מתן הלוואות או גביית חובות, ומספקת ודאות עתידית ולעיתים גורלית, במקום שבו יש סימני שאלה.

לא. החקירה דיסקרטית לחלוטין.

הפעולות כולן נעשות בהתאם לחוק, מבלי לפנות ישירות לנבדק או לבצע פעולה שתחשוף את החקירה.

כן. החקירה על בן/בת זוג נעשית באופן מלא ומוחלט מבלי שהם ירגישו או יידעו.
במקרים של חשד להסתרת נכסים בגירושין, אי תשלום מזונות או חשד להכנסות לא מדווחות, הדיסקרטיות היא תנאי בסיסי.
החקירה נעשית דרך מקורות מידע חיצוניים, הצלבות נתונים ופעולות שטח- לא כוללות פנייה או יצירת קשר עם בן/בת הזוג.

השקט שלך נשמר לכל אורך הדרך, והמידע נאסף מבלי לפגוע במערכת היחסים או להדליק חשד שעלול לסכן את מטרת החקירה.

חקירה כלכלית לפני עסקה מומלצת בכל מצב שבו יש חשיפה כספית משמעותית או מעורבות גורם שאתם לא מכירים לעומק.
היא רלוונטית במיוחד לפני השקעות גדולות- רכישת עסק קיים, כניסה לשותפות חדשה או חתימה על חוזים מול גורמים שאינם שקופים לחלוטין.

החקירה מאפשרת לגלות-

• האם לצד השני יש חובות או התחייבויות שלא נחשפו
• האם קיימות תביעות, עיקולים או בעיות אשראי
• האם הנתונים שהוצגו לכם אמינים ונכונים
• האם העסק או האדם יציבים פיננסית
• האם יש סימנים מוקדמים להונאה או סיכון גבוה

בפועל הניתוח הפיננסי המקדים יוכל למנוע טעויות יקרות, להגן על ההשקעה ולחסוך תסכול רב בעתיד. במיוחד במצבים שבהם קיימים דגלים אדומים וסימני אזהרה.

אם הגעתם לכאן כנראה שכבר הבחנתם בכמה סימני אזהרה שהדליקו אצלכם נורה אדומה. אם עלה בכם חשד והוא קיים, אין ספק צריך לבדוק אותו.

חקירה כלכלית הופכת את תחושת הבטן למידע אמיתי וקביל שאפשר להישען עליו. לפני חתימה על עסקה, שותפות או השקעה, סימני האזהרה הנפוצים כוללים:

• לחץ לסגירה מהירה
• חוסר שקיפות במסמכים
• חוסר עקביות בדוחות
• הבטחות לתשואות חריגות או רווח “בטוח” ללא הוכחות
• הצגת נתונים חלקיים בלבד
• עיקולים, תביעות או חובות שמוסברים באופן מעורפל
• הימנעות מפגישה פורמלית ומהצגת משרד קבוע / חוסר היכולת לגבות את מה שמספרים
• שינויים תכופים בזהות החברה או מספרי הטלפון
• מחירים נמוכים מדי, תנאים “מושלמים מדי” או הצעות שנשמעות טוב מדי כדי להיות אמיתיות
• הימנעות משימוש בעורך דין ולחץ לסגור בלי חוזה

חקירה כלכלית מאפשרת לגלות מידע פיננסי אמיתי על אדם או גוף, כולל:

• נכסי נדל״ן בארץ ובחו״ל
• חשבונות בנק, חסכונות וקופות גמל
• הכנסות פעילות או נסתרות
• כלי רכב וציוד יקר
• חברות, מניות ושותפויות עסקיות
• חובות, תביעות, שעבודים ועיקולים
• פערים בין רמת החיים להצהרות

החקירה חושפת את הנתונים שלא מופיעים בדוחות הרשומים ואת מה שהנבדק לא מציג כלפי חוץ.

כן. במקרים רבים ניתן לגלות באמצעים חוקיים ומקצועיים נכסים, חשבונות בנק וחברות הרשומות בחו"ל, גם כאשר נעשה ניסיון להסתיר אותם. הדבר מתאפשר באמצעות שילוב של מאגרי מידע בינלאומיים, בדיקות רשמיות במדינות שונות ושיתופי פעולה מקצועיים עם משרדי חקירות בחו״ל.

באמצעות הכלים האלה ניתן לאתר-

• נדל"ן הרשום במדינה זרה
• חשבונות בנק וחסכונות בינלאומיים
• חברות חוץ שמטרתן להסתיר בעלות אמיתית
• פעילות עסקית שאינה מופיעה בדיווחים בישראל

הסיכוי לאתר נכסים מוסתרים תלוי בשני גורמים מרכזיים
1. היקף ההסתרה
2. רמת המידע הקיים בתחילת החקירה.

ברוב המקרים כאשר יש אינדיקציות בסיסיות להסתרת רכוש או פערים בין רמת החיים להצהרות, קיים סיכוי גבוה לחשוף נכסים, חשבונות והכנסות שלא דווחו. חקירה כלכלית מקצועית משלבת מאגרי מידע רשמיים, מודיעין דיגיטלי ועבודת שטח דיסקרטית. השילוב מעלה משמעותית את רמת הזיהוי של נכסים שנרשמו על בני משפחה, חברות אחרות או בחו״ל.

כאשר אין פעילות פיננסית חשודה, החקירה תדגיש שהמידע שנמסר אמין, וזה כשלעצמו נותן ללקוח ודאות.

כן, הדו"ח נכתב בפורמט משפטי, קביל בביהמ"ש ובבית הדין הרבני.

דו״ח חקירה כלכלית שמבוצע על ידי חוקר פרטי מורשה מעניק יתרון משמעותי בהליכים משפטיים.
הוא מספק ראיות קבילות שמציגות את מצבו הכלכלי האמיתי של הנבדק, כולל- נכסים שהוסתרו, הכנסות שלא דווחו, הברחת כספים, יכולת פירעון אמיתית ופעילות פיננסית שלא הופיעה במסמכים רשמיים.

המידע מאפשר לעורך הדין להציג טענות מבוססות ולחזק משמעותית את עמדת הלקוח בבית המשפט או בבית הדין הרבני.
בפועל, דו"ח כזה יכול להשפיע על תוצאות התיק ולספק ללקוח יתרון אמיתי ומשמעותי, בזכות מידע שלא ניתן היה לחשוף ללא חקירה מקצועית.